2023年07月運用報告

2023年も早くも07月が終わりを迎えます！！
今月はお休みを頂きリフレッシュできましたが本業が忙しく何とも言えない毎月です．
そんな中，今月も機械的に積立投資を行いました．

2023年07月の運用成績です．
（2023年06月運用報告はこちらを参照）

07月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

「インデックス投資ナイト2023」に参加しました
インデックス投資ナイト2023に参加してきました．今年からリアル会場で観客を入れての開催に戻りました！加えて，オンラインでの配信もされるハイブリッドとなりました．昨年は登壇させていただき吐きそうになるほど緊張しましたが，今年は観客としての参加でした．「インデックス投資ナイト2022 スピンオフ企画」に登壇しました！！先日お知らせさせていただきましたが，くは72はインデックス投資ナイト2022に登壇させていただき...
 

年に1回の夏もお祭りと一部で呼ばれるインデックス投資ナイト．今年から会場での参加も再開されました．やはりリアルにはリアルの良さが感じられたインデックス投資ナイトでした．

「中野晴啓さんに感謝して応援する会」に参加しました
2023年07月27日に東京日本橋のBook Lounge Kableにて「中野晴啓さんに感謝して応援する会」が開催されたので参加してきました．中野さんには投資を始める前から様々な刺激を頂き，セゾン投信の受益者となって以降も一緒にお食事に誘って頂くなど単なる運用会社と受益者以上に可愛がって頂いており感謝の気持ちを伝えたく参加しました．Facebook内の草食投資隊コミュニティや中野さん本人からの告知で会場参加，オンライン参加とも...
 

私が積立投資を踏み出すに当たって大きく影響を受けた人であり，それからも会うたびに可愛がってもらっており今回のタイミングで会えないとまたしばらく会えないと思い若干強行スケジュールでしたが今月2回目の上京でした．

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
現在残っているREITインデックスファンドは現状売却の予定はありません．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの07月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．

目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	5.6％	5.6％	±0.0%
先進国株式	83.9%	83.9%	±0.0%
新興国株式	10.5%	10.5%	±0.0%

株式について，MSCI All Country World Index（配当込み・円換算ベース）の比率にしています．ほぼ狙い通りでした．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．


インデックスファンドのみでは，+0.09％でした．
投信全体では，-0.07％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+80.43％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．


確定拠出年金全体では，+0.45％でした．
通算では，+91.64％でした．
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．