このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2023年09月運用報告

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間も無く10月なのに暑さが和らがないのは何故でしょうか?
今月から新基幹システムが稼働し始めて毎日忙しく目が回りそうです.
私はPCに触れ始めて既に四半世紀を過ぎましたが,若手が何故そんな操作をしたのか理解できないくらい謎な操作をして可能な限りシステムをシンプルにしたのにorz状態です
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2023年09月の運用成績です.
(2023年08月運用報告はこちらを参照)

09月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
第14回「結い2101」受益者総会 に参加しました(後日アップ予定)
2018年以来のリアル会場での受益者総会でした.今年もボランティアスタッフで参加させていただきました.
オンライン参加の方も一定数いたので以前に比べて会場の混雑具合は緩和しましたがやはりリアルの会場での人と人との関わることの良さを改めて感じました.

資産全体像

20230928AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
現在残っているREITインデックスファンドは現状売却の予定はありません.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの09月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.20230929IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式5.7%5.6%+0.1%
先進国株式84.0%84.0%±0.0%
新興国株式10.3%10.4%-0.1%

株式について,MSCI All Country World Index(配当込み・円換算ベース)の比率にしています.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.
20230929IndexM.png

インデックスファンドのみでは,-2.67%でした.
投信全体では,-2.43%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+80.88%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20230929iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.
20230929iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,-2.22%でした.
通算では,+90.86%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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