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セゾン投信の積み立てを解除しました

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セゾン投信

2023年12月の積み立て投資分を以ってセゾン投信のセゾン・グローバルバランスファンドの定期積み立て設定を解除しました.
2013年09月10日から購入をし続けていましたが今後は保有のみを行い,必要に応じて適宜売却することになりました.

2023年06月に創業者の中野晴啓さんを更迭する報道が出てから何かと話題になったセゾン投信.
私も𝕏で意見を投稿したり何本か記事を書いたりしました.
しばらく投資行動は継続と判断を下しました.それは形としては創業者が退任するというイベントのみしか我々には見えず実際にどう変化したかがすぐには判断できなかったからです.
この報道が出るや否や抗議の意思として速やかに全売却するなどの行動が当初は散見されましたが06月以降は資金順流入はそれまでの水準を取り戻し受益者の大半も様子見だったものかと思われます.

この半年の間に何が変わったのか

  • メインメッセージの変更
  • メインメッセージが「いそがないで歩こう」から「投資信託は二人三脚で行きましょ」へ変更となりました.以前の「いそがないで歩こう」のメッセージと一緒に載っていた二人の人物像は創業者とアドバイザーの両名でした.このメインメッセージが変わった時には気がつきませんでしたがその2名がこの会社を去ることが既定路線だったような印象を受けました.あと,私自身が「いそがないで歩こう」というフレーズが気に入っていましたのでこの変更は更にインパクトがありました.

  • アプリの提供
  • 2024年01月からアプリが提供される予定となっています.機能拡張を徐々に行なっていくようですが,以前から不便を強いられていたものの誰が熱望したのでしょうか.確かにアナログすぎて手続きが面倒臭いのは否定しません.しかしながらそもそも証券会社にそこまで手続きする機会がそれほどあるのでしょうか?結婚に伴う氏名変更や転居などを除けば積み立てするファンドとその投資額の変更が主でしょうか.良くも悪くも機敏に設定を変更できないことがインベスターリターンがファンドのトータルリターンを凌駕する結果となりました.上記の対話ミーティングで仰っていましたがシステム開発費用は信託報酬の引き下げを見送ることで捻出したようですがその予算の捻出の仕方は果たしてどうなのでしょうか.

  • 人材の流出
  • 今回の騒動以降,何名かの人材が流出した話を聞きました.(実際にお会いした方も)
    これまで比較的前に出てきていた人たちです.セゾン投信と長くお付き合いしていたから気が付いた流出,中の人から聞いた流出と様々ありました.今後会社の経営は大丈夫でしょうがファンドの運用には当面支障が出る可能性があるかもしれません.大半の受益者は運用報告会などで人材の流出に気がつくのでしょうか.もう一波乱ありそうです.

  • 会社そのものの変化
  • 前回の主催のセミナーから感じていたことです.これまでの会社と根本的に変わったなと思うことが沢山ありました.創業者が大事にしていたことの全否定にも見えました.

積立投資設定解除後の行動

購入済みのファンドについては急いで売却などの行動は現時点では予定していません.またこれまで積み立てに充てていた資金は次の投資先が決まるまでの間は生活防衛資金に組み込みます.生活防衛資金が増えることは問題ないと考えています.確かにリスクの取らなさすぎは勿体無いかもしれませんが,リスクの取りすぎが最も避けなければならないことと考えています.
今後生活防衛資金で賄えない,賄うことが適切でない支出の際に投資方針書に設定した売却順位に基づいて売却します.

なかのアセットには投資するのか?

現在の投資方針では新設のファンドにはすぐに飛びつかないことにしています.早くとも初回の運用報告書が出たタイミングで初めて投資を検討する俎上に上がります.しかしながら中野晴啓さんとは飲み友達でもありその縁で口座開設,初月のスポット買いはしようかなと思っています.
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2 Comments

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おじゃこ  

僕もどうしようかなぁ…

積立を止められるんですね。
僕もグロバラの積立を2007年5月からコツコツしている身なので、このブログの「今月の約定価額は?セゾン・グローバルバランスファンド
 ○年○月分の定期積立完了」の記事で、1カ月でどのくらい基準価額が動いてどのくらいの高さの部分で約定したのかを楽しみに見ていました
(あー今月は高ぇなとか、おぉいい時期に下がってくれたなぁ…とか)。
毎日価額をチェックするほどヒマじゃないので、非常に有用なコンテンツでした。これまでありがとうございました。
自分も中野氏のセゾン退任(更迭)騒ぎからどうしたもんかなぁと思っていましたが、とりあえず瀬下氏がそのままセゾンにおられる分にはそのまま
続けようかなぁと考えています。共創日本ファンドの方はポートフォリオマネージャーの方は退任されるようですし、これからも動きがあるん
ですかね?(この記事でも触れられておられますし)
たいした金額を積み立ててはいないですし、僕はセミナーなんかも参加したことのない幽霊投資家なのですが、投資の第一歩に選んだファンド
(会社)なので、それなりの思い入れもあるんですよねぇ…。

2023/12/18 (Mon) 05:00 | EDIT | REPLY |   
くは72

くは72  

Re: 僕もどうしようかなぁ…

おじゃこさん,コメントありがとうございます!
> 積立を止められるんですね。
私自身が理念に共感していたセゾン投信とは異なるセゾン投信になったので積み立てをやめることにしました.

> 僕もグロバラの積立を2007年5月からコツコツしている身なので、このブログの「今月の約定価額は?セゾン・グローバルバランスファンド○年○月分の定期積立完了」の記事で、1カ月でどのくらい基準価額が動いてどのくらいの高さの部分で約定したのかを楽しみに見ていました
> (あー今月は高ぇなとか、おぉいい時期に下がってくれたなぁ…とか)。
> 毎日価額をチェックするほどヒマじゃないので、非常に有用なコンテンツでした。これまでありがとうございました。
自分の中ので検証のつもりで作成していた図がお役に立っていたと知って嬉しくなりました.こちらこそありがとうございます.

> 自分も中野氏のセゾン退任(更迭)騒ぎからどうしたもんかなぁと思っていましたが、とりあえず瀬下氏がそのままセゾンにおられる分にはそのまま続けようかなぁと考えています。共創日本ファンドの方はポートフォリオマネージャーの方は退任されるようですし、これからも動きがあるんですかね?(この記事でも触れられておられますし)
> たいした金額を積み立ててはいないですし、僕はセミナーなんかも参加したことのない幽霊投資家なのですが、投資の第一歩に選んだファンド(会社)なので、それなりの思い入れもあるんですよねぇ…。
セゾン・グローバルバランスファンドについては瀬下さんが精緻にポートフォリオ管理をされているので私も心配していないので積み立て分は今の所は維持する予定です.こちらは彼が定年で退任したとしても大丈夫だとは思います.
まだ表立って辞めたなどの話が出ない人たちの動きもセミナーや運用報告会に足を運ぶ受益者は気がつくと思うのでもう少し混乱はあるかもです.
私もセゾン投信には大手金融機関傘下の運用会社とは別の立ち位置で存在感を出して欲しいと思って積み立てていただけに残念なのですが感情と勘定はきちんと分別をつけていこうと思って今回このような行動になりました.

2023/12/20 (Wed) 22:16 | EDIT | REPLY |   

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