このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2023年12月運用報告

 0

※本ブログでは記事中に広告情報を含むことがあります

あと1日で2023年が終わります.毎年恒例の大晦日当直で今年もさっさと仮眠しているので寝ている間に年を越す予定です.

12月の相場は小幅に上昇しました.再びSERS-CoV-2の感染が増えてきただけでなくインフルエンザも大幅に増えております.引き続き基本的な感染症対策は必要になりそうです.
年末年始で市場が閉じている間に,自身のリスク許容度,アセットアロケーションのもう一度確認するにはいい機会です.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2023年12月の運用成績です.
(2023年11月運用報告はこちらを参照)

12月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.理念に共感しており謳っている理念は変わっていませんが創業者が立場を辞してでも守りたかったものの重要さを改めて理解しました.私自身はセゾン・グローバルバランスファンドなので大きく運用に支障が出ることは考えにくいですが改めてアクティブファンドへの投資の難しさを体感しました.


資産全体像

20231229AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
12月は2019年に一般NISA枠で投資したインデックスファンドを一旦売却したため生活防衛資金が大きくなっています.2024年になればタイミングを見て順次リスク資産にシフトしていきます.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
現在残っているREITインデックスファンドは現状売却の予定はありません.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの12月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.
20231229IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式5.7%5.5%+0.2%
先進国株式84.4%84.0%+0.4%
新興国株式9.9%10.5%-0.6%

株式について,MSCI All Country World Index(配当込み・円換算ベース)の比率にしています.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.
20231229IndexM.png

インデックスファンドのみでは,+1.26%でした.
投信全体では,+1.18%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+87.91%でした.
2022年では,+23.12%でした.
(2023年末の評価額+確定利益)/(2022年末の評価額+2023年積立総額)で計算しました.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20231229iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.
20231229iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+1.61%でした.
通算では,+99.72%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
関連記事

0 Comments

There are no comments yet.

Leave a reply