このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2024年01月運用報告

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2024年になったばかりと思っていたのに,もう01月が終わりですか.今年も同じことですが早い!!
今月も新システムの対応に翻弄されていました.
01月の相場は追い風でプラスで終わりました.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2024年01月の運用成績です.
(2023年12月運用報告はこちらを参照)

01月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
 毎年参加している投信ブロガーが選ぶFund of the Year.今年からハイブリッド開催でした.今月反省会の開催予定です.前回よりもっといいイベントの開催ができるようがんばります.

資産全体像

20240131AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
2019年の一般NISAで投資したファンドを売却したことで得た資金は順次リスク資産へ投下していきます.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
現在残っているREITインデックスファンドは現状売却の予定はありません.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの01月31日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.20240131IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式5.8%5.4%+0.4%
先進国株式84.8%84.1%+0.7%
新興国株式9.4%10.5%-1.1%

株式について,MSCI All Country World Index(配当込み・円換算ベース)の比率にしています.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.
20240131IndexM.png

インデックスファンドのみでは,+5.56%でした.
投信全体では,+5.20%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+96.06%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20240131iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.
20240131iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+5.22%でした.
通算では,+109.84%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.

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