このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2017年12月運用報告

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2017年12月の運用成績です.
(2017年11月運用報告はこちらを参照)


12月の活動

12月は投資家としての活動は次の通りでした.

kenzさんをお迎えして関西インデックス投資オフ会に参加してきました
長時間居たのに,相変わらず支払額が大変リーズナブルでした!沢山食べましたが勿論残さず食べましたよ!


資産全体像

20171230AssetC.png

多少の割合の変化はあるものの,方針通りの運用ができていました.
投資方針通り,現職の年収分の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
今後も予測に頼らず,自身で設定した投資方針に則り投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもDC同様のアセットアロケーションへ移行している最中です.
REITと国内債券のインデックスファンドはタイミングをみて売却する予定です.
売却する時期は現在のところ決まっておりません.
REITは遅くとも一般NISAのロールオーバー時点で売却したいと考えています.


インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの12月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20171229IndexC.png

前月と比べて割合に変化に大きな変化はありませんでした.
ある程度資産が積み上がっているのでノーセル・リバランスでは限界があると判断しました.一般NISAのロールオーバーで調節します.


インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20171229IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+2.29%でした.
投信全体では,+2.26%でした.
通算では,+25.66%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.20171229DCC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20171229DCM.png

確定拠出年金全体では,+2.81%でした.
通算では,+28.68%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.


2017年を振り返って

気が付けばあっという間に2017年が過ぎ去って行きました.昔から毎日日記を書いているのでちょっと振り返ってみました.
2017年の元日の書いた今年の目標は「毎日日記や書類の整理をして溜めないようにしたい」と書いていました.2016年に比べてきちんと処理できていたのですが,時々2日分の日記を書くなど完璧にはできていなかったこともありました.
2017年は自分を含めた家族の健康問題に富んだ1年でした.自身では時々体調を崩したり,眩暈に見舞われたりと体調管理の難しさを痛感しました.20代の頃のような無茶はできないですね.
他の家族で言えば,祖母が入院中の病院で転倒し大腿骨骨折→手術.
そして,父が肺癌にて他界しました.薬物治療に参加していたので心残りはなかったですが,やはり悲しいものです.
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