このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2018年04月運用報告

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04月が終わりました.GWは如何お過ごしでしょうか?私は勤務が例年の過ごし方なのに,休みになっており過ごし方がわからず困っております.
04月は新年度になり自分の置かれる立場が変わり忙しい毎日を過ごしております.
そんな中で相場はやや回復の動きがあり,評価額上昇に寄与しました.

2018年04月の運用成績です.
(2018年03月運用報告はこちらを参照)


04月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪#4」を開催しました!

私が幹事の1人をしているコツコツ大阪,無事に開催できました.


資産全体像

20180430AssetC.png

前月と割合の大きな変化なく,方針通りの運用ができていました.
投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
今後も相場予測に頼らず,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへ移行している最中です.
REITと国内債券のインデックスファンドはタイミングをみて売却する予定です.
REITは一般NISAのロールオーバー時点で一気に売却したいと考えています.


インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの04月27日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20180427IndexC.png

前月と比べて割合に変化に大きな変化はありませんでした.この1カ月は株式インデックスファンドを中心に評価額が上がった月でした.
ある程度資産が積み上がっているのでノーセル・リバランスでは限界があります.
現状は想定リスクに対して過剰にリスクを取っている形になっているため,毎月リスクを下げるための行動を続けております.
最終的には,一般NISAのロールオーバーで調節します.


インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20180427IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+3.75%でした.
投信全体では,+3.36%でした.
通算では,+20.94%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.20180427idecoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20180427idecoM.png

確定拠出年金全体では,+4.15%でした.
通算では,+22.42%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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