2018年09月運用報告

09月が終わろうとしています．
09月は2つの台風直撃に見舞われました．それ以上に，トラブルに巻き込まれ現在自宅で生活できない日々を余儀なくされています．
そんな中で今月も相場の変動は気にしつつも身動きを取れず積立投資以外の行動は起こすことはできませんでした．

2018年09月の運用成績です．
（2018年08月運用報告はこちらを参照）

09月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

「セゾン号」の長期投資入門～全国つみたてNISA勉強会～in大阪 に参加してきました
毎年恒例の中野社長・房前アドバイザーのセミナーです．セゾン投信がこれまで全国で伝え続けていたことが実を結んでいることが証明されました．

鎌倉投信の受益者総会に参加しました（後日掲載予定）
私のポートフォリオに含まれる唯一のアクティブファンドの結い2101．新井さんの退職の経緯の詳細や，今後の運用体制などを確認することができました．
結論としては，結い2101への投資は継続することにしました．

資産全体像

前月と大きく割合のなく，方針通りの運用ができていました．
投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
今後も相場予測に頼らず，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへ移行している最中です．
REITと国内債券のインデックスファンドは一般NISAの初年度非課税期間終了時点で一気に売却したいと考えています．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの09月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



前月と比べて割合に大きな変化はありませんでした．
ある程度資産が積み上がっているのでノーセル・リバランスでは限界があります．
現状は想定リスクに対して過剰にリスクを取っている形になっているため，毎月リスクを下げるための行動を続けております．
最終的には，一般NISAの売却で調節します．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，+1.38％でした．
投信全体では，+1.34％でした．
通算では，+27.46％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．

リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．



確定拠出年金全体では，+0.65％でした．
通算では，+29.73％でした．
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．