このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2019年01月運用報告

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早いもので01月が本日で終了します.
01月も引き続き自宅で生活できない日々を余儀なくされています.相場は緩やかに回復の兆しを見せながらも大統領のツイートや1企業の発表で大きく値動きをする1カ月でした.
そんな中,今月も機械的に積立投資が実行されました.

2009年01月の運用成績です.
(2018年12月運用報告はこちらを参照)

01月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
関西インデックス投資オフ会に参加してきました
恒例の年末のオフ会に参加しました.みんなでりんりんの惚気話を聞けるのを楽しみにしていたのに体調が芳しくなく欠席となりました.

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018」に参加してきた
毎年恒例の投信ブロガーが選ぶFund of the Yearの表彰式に今年も参加しました.今年はお手伝いもさせて頂きました.
人見知りアピールしてるのに我ながらよくやるよね

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018」の懇親会に参加してきました
FOYの表彰式に続いて懇親会にも参加させて頂きました.Twitter上で絡んでいたものの実際にお会いしたことがない方にも沢山お会いできて有意義な時間を過ごせました.

資産全体像

20190130AssetC.png

2014年のNISA枠で投資していた分を売却しました.その資金が生活防衛資金の中にまだ残っている状態です.しかし今月は株式ファンドの基準価額が上昇し投資資金の割合が上昇しました.
結果的には今回の一時的な下げの際にスポット買いをしていれば多少含み益に貢献した可能性がありますがあくまでも結果論です.
投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
今後も相場予測に頼らず,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへ移行している最中です.
一般NISAの初年度分の売却で得た資金でリバランスを徐々にしていきます.


インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの01月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20190129IndexC.png

前月と比べて割合に大きな変化はありませんでした.
ある程度資産が積み上がっているのでノーセル・リバランスでは限界があります.
現状は想定リスクに対して過剰にリスクを取っている形になっているため,毎月リスクを下げるための行動を続けております.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20190129IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+4.64%でした.
投信全体では,+4.36%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+13.06%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.20190129iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.
20190129iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+4.85%でした.
通算では,+13.36%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.

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