2019年02月運用報告

もう2月が終わりました！！！
02月も相場は大きな下げもなく緩やかに上昇していました．
そんな中，今月も機械的に積立投資が実行されました．

2009年02月の運用成績です．
（2019年01月運用報告はこちらを参照）

02月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．
投資の鉄人リターンズ！「鉄人寄席」in大阪に参加しました
投資の鉄人リターンズということで，前回の4人による1日セミナーを受講しました．「しあわせ」とは何かをお金を中心に講義がありました．

つみたてNISA Meet up in 大阪（つみップ大阪）に参加しました
前回は主催を手伝う側でしたが，今回は完全に参加者でした．意外と投資に詳しい人が多かった

セゾン投信　第12期運用報告会 in 大阪 に参加してきました！
セゾン投信は終わったとか高コストの旧世代型のファンドだとか一部では厳しい評価をされていますが，そんな運用会社ではないかと思います．

資産全体像

今月も株式ファンドの基準価額が上昇し投資資金の割合が上昇しました．
投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
今後も相場予測に頼らず，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへ移行している最中です．
一般NISAの初年度分の売却で得た資金でリバランスを徐々にしていきます．しかし，そろそろ限界なので売却によるリバランスを検討しております．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの02月26日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



前月と比べて割合に大きな変化はありませんでした．
ある程度資産が積み上がっているのでノーセル・リバランスでは限界があります．
現状は想定リスクに対して過剰にリスクを取っている形になっているため，毎月リスクを下げるための行動を続けております．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，+5.69％でした．
投信全体では，+5.31％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+19.21％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．

リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．


確定拠出年金全体では，+6.51％でした．
通算では，+21.01％でした．
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．