このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2019年04月運用報告

 0

※本ブログでは記事中に広告情報を含むことがあります

04月が終わります.平成の時代も終わります.
世間では10連休などと言われておりますが,職業上カレンダー通りには休めません.
他方で,平日に連休を取れ比較して安価に旅行できるためそれはそれでいいなと思っております.

04月も相場は緩やかに上昇していました.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行い,売却によるリバランスも実行しました.

2009年04月の運用成績です.
(2019年03月運用報告はこちらを参照)

04月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
「人生100年時代の資産活用入門」セミナーに参加してきました
毎年恒例のセゾン投信とGAIAさんの共催セミナーでした.病院にいると100歳以上で自立している患者も増えてきて人生100年時代が間近に迫っているどころかもう来ているのではと感じる毎日です.

資産全体像

20190428AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
今月は国内株式インデックスファンドをリバランスのため売却したため,国内株式の割合が減少,外国株式の割合が増加しました.

国内株式インデックスファンドを一部売却しました

eMAXIS Slim 新興国株式を約定完了(2019年04月分)

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへやっと移行できました.
投資年数がある程度になると,毎月の積立額の調整によるノーセルリバランスでは限界だとこの売却を以って身に染みました.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの04月26日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20190426IndexC.png

やっと株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.(現在の設定は7.3%:81.0%:11.7%)
04月計算時では7.0%:81.3%:11.6%となり,ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20190426IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+2.73%でした.
投信全体では,+2.56%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+21.49%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.20180426iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20190426iDeCoM.png


確定拠出年金全体では,+3.98%でした.
通算では,+25.56%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
関連記事

0 Comments

There are no comments yet.

Leave a reply