2019年05月運用報告

05月が終わりました．令和になっても忙しさは変わらないですね．
06月から病棟異動があり引き継ぎもしなければならずいつもより忙しいです．

05月の相場は大きく下落しました．
そんな中，今月も機械的に積立投資を行いました．

2009年05月の運用成績です．
（2019年04月運用報告はこちらを参照）

05月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．
関西インデックス投資オフ会に参加してきました
長期休暇恒例のオフ会でした．同じ方向を向いて投資しているので投資の話よりは今回はりんりんの新婚生活の話が中心でした．

「結い2101」運用報告会（大阪）に参加してきました
「結い2101　いい会社の経営者講演」すららネット
春の運用報告会と同時開催で実施されたいい会社の経営者講演会．受益者としてはホットになっていたすららネットだったため参加者も真剣に話を聞いていたのが印象的でした．

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪#6」を開催しました！
半年に1回開催しているコツコツ大阪，次回は11月に開催予定です．詳細が決まればまたお知らせします．

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
前月と大きく割合の変化はありませんでした．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへやっと移行できました．
投資年数がある程度になると，毎月の積立額の調整によるノーセルリバランスでは限界だと今回のリバランスを以って身に染みました．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの05月31日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日  本 株式	7.4％	7.1％	+0.3%
先進国株式	81.3%	81.2%	+0.1%
新興国株式	11.3%	11.7%	-0.4%

株式について，国内：先進国：新興国の比率が約1:8:1にできました．ほぼ狙い通りでした．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，-6.10％でした．
投信全体では，-5.83％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+14.55％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．

リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．



確定拠出年金全体では，-7.07％でした．
通算では，+19.90％でした．

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．