このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2019年07月運用報告

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07月が終わりました.
07月はなぜか2週連続週末に上京しました.お会いできた方,ありがとうございました.お会いできなかった,また次回にお願いします.

07月の相場は上昇しました.何だか気持ち悪い動きです.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2009年07月の運用成績です.
(2019年06月運用報告はこちらを参照)

07月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
「インデックス投資ナイト2019」に参加しました
インデックス投資家にとって夏の祭典,インデックス投資ナイト!今年も無事にチケットとおやすみをゲットできたので参加させて頂きました.

「IIJmio meeting 24 東京」に参加しました
普段は大阪会場に参加してますが,今回は東京会場に参戦.eSIMはまだまだ発展途上とはいえ面白い仕組み.ついでにつみたてワニーサの宣伝もしました!

「『セゾン号』の長期投資入門~投資のはじめに知っておきたい投資成功への秘訣!!~ in大阪」に参加しました
こちらも夏の恒例行事のセゾン投信の長期投資入門セミナー.中野社長と房前さんの2人によるセミナーでした.年金2000万円不足問題で世間が騒いでいる中,受益者の多くは冷静にことを分析していました.

資産全体像

20190731AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
前月と大きく割合の変化はありませんでした.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションへやっと移行できました.
投資年数がある程度になると,毎月の積立額の調整によるノーセルリバランスでは限界だと今回のリバランスを以って身に染みました.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの07月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20190730IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.0%7.1%-0.1%
先進国株式81.4%81.0%+0.4%
新興国株式11.5%11.9%-0.4%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20190730IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+2.72%でした.
投信全体では,+2.59%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+20.79%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20180730iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20190730iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+2.85%でした.
通算では,+24.15%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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