このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2019年09月運用報告

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09月が間も無く終わります.10月から消費増税となります.個人的にはまたまた延期するかと思っていましたが本当にやってしまうのですね.
役職者となり管理業務が増えて定時で帰れません笑
10月になるとほとんどの医薬品の薬価が増税分引き下げられるため超ギリギリの在庫管理を求められます.何故か棚卸前に普段動かない薬剤が動くんですよ・・・(平時はすぐに注文するから気にならないだけという説も)

09月の相場は先月の下げ相場から回復しました.含み損を抱えている人も多少回復したのではないでしょうか.1ヶ月という超短期のスパンで見ても投資信託は基本的に意味がないと思います.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2009年09月の運用成績です.
(2019年08月運用報告はこちらを参照)

09月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
投資信託のプロ!竹川美奈子氏から学ぶ「投資信託の選び方とメンテナンス」に参加しました
竹川さんの少人数のセミナーに参加しました.一般の人の資産形成への取り組み方,アクティブファンドへの投資の難しさをわかりやすく説明して頂けました.

鎌倉投信 第10回「結い2101」受益者総会にボランティアで参加しました(前編)
鎌倉投信 第10回「結い2101」受益者総会にボランティアで参加しました(後編)

受益者になってから毎年参加している鎌倉投信の結い2101の受益者総会.今年は運営ボランティアスタッフとして裏方にいました.大変貴重な経験ができました.

資産全体像

20190929AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
前月と大きく割合の変化はありませんでした.今月はMac miniの費用が差し引かれたためやや現金が少なくなりました.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に,REITインデックスファンドは一部一般NISAに入っておりタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの09月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20190927IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.4%7.2%+0.2%
先進国株式81.1%81.6%-0.5%
新興国株式11.5%11.2%+0.3%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20190927IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+3.52%でした.
投信全体では,+3.34%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+18.75%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20180927iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20190927iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+3.62%でした.
通算では,+20.72%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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