2019年11月運用報告
11月が終わりました.投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year 2019の投票も締め切られました.今年はどんな結果になるのか今から楽しみです.
そして今年も職場で年越しとなります.
11月の相場も緩やかに上昇してました.いつまでもこんな右肩上がりな相場は続かないのでリスクが適正水準に保たれているか確認しておきましょう.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.
2009年11月の運用成績です.
(2019年10月運用報告はこちらを参照)
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin京都vol.23」に参加してきました
地元関西で開催されているもう1つのコツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 京都に参加させていただきました.相場環境が良いためか参加者少な目でした.
「結い2101」運用報告会(大阪)に参加してきました
受益者総会はボランティアスタッフとして会場をウロウロしていたため話を座って聴くことができました.また来年の09月までは積立投資を続けようと思います.
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪#7」を開催しました!
半年に1回開催しているコツコツ大阪.今回も沢山の方々に参加いただきました.次回は05月に開催予定です.

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
前月と大きく割合の変化はありませんでした.
今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.
インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に,REITインデックスファンドは一部一般NISAに入っておりタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

目標比率
株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.
インデックスファンドのみでは,+2.99%でした.
投信全体では,+2.85%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+25.72%でした.

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

確定拠出年金全体では,+3.49%でした.
通算では,+28.84%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
そして今年も職場で年越しとなります.
11月の相場も緩やかに上昇してました.いつまでもこんな右肩上がりな相場は続かないのでリスクが適正水準に保たれているか確認しておきましょう.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.
2009年11月の運用成績です.
(2019年10月運用報告はこちらを参照)
11月の活動
今月の投資家としての活動は次の通りでした.「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin京都vol.23」に参加してきました
地元関西で開催されているもう1つのコツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 京都に参加させていただきました.相場環境が良いためか参加者少な目でした.
「結い2101」運用報告会(大阪)に参加してきました
受益者総会はボランティアスタッフとして会場をウロウロしていたため話を座って聴くことができました.また来年の09月までは積立投資を続けようと思います.
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪#7」を開催しました!
半年に1回開催しているコツコツ大阪.今回も沢山の方々に参加いただきました.次回は05月に開催予定です.
資産全体像

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
前月と大きく割合の変化はありませんでした.
今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.
インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に,REITインデックスファンドは一部一般NISAに入っておりタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.
インデックスファンドのみ
メインで積立・保有しているインデックスファンドの11月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.
目標比率
今月末の比率 | 目標比率 | 目標との差 | |
日本株式 | 7.4% | 7.2% | -0.2% |
先進国株式 | 81.0% | 81.6% | +0.6% |
新興国株式 | 11.6% | 11.3% | +0.3% |
株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.
インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績
サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.
今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.
インデックスファンドのみでは,+2.99%でした.
投信全体では,+2.85%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+25.72%でした.
確定拠出年金
アセットアロケーションは下図の通りです.
リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

確定拠出年金全体では,+3.49%でした.
通算では,+28.84%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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