2019/ 12/ 29 Sun 07:00

2019年12月運用報告

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もう数日寝るとお正月を迎え12月が終わります．投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year 2019に参加しますので会場でお会いできる方よろしくお願いします．某社が独自集計記事を書いてますが，今年はどんな結果になるのか大波乱期待してます．
そして今年も職場で年越しとなります．とは言ってもきっと仮眠中かな．

12月の相場も緩やかに上昇してました．今年は暴落が来ると年初から言っていたのにそれらしい下げはありませんでした．
年末年始で相場が動いていない間に，自身のリスク許容度，アセットアロケーションのもう一度確認するにはいい機会です．
そんな中，今月も機械的に積立投資を行いました．

2009年12月の運用成績です．
（2019年11月運用報告はこちらを参照）

12月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

「ピクテ・スペシャル・ジャパン・ツアー2019」に参加しました
ピクテ投信投資顧問とセゾン投信という異色のコラボセミナーに参加しました．改めて市場の懐の広さを実感した2時間でした．

個人投資家飲み会に参加させていただきました！
普段はオンラインで交流させて頂いている方とリアルに会うとまた違った楽しさがあります．なかなかブログにはすることができない悩みも相談でき，貴重な機会でした．

「【お得技シリーズ154】株お得技ベストセレクション」に掲載されました
昨年に続いての掲載です．過去記事の再掲載でしたがアセットアロケーション，同じアセットクラスの比較をどう考えるかは大事だと思うので何回でも掲載されることを祈ってます笑

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
12月は2015年の一般NISA枠で投資したファンドを全売却し，それをすぐには再投資していないため生活防衛資金が普段より大きくなっています．また，売却に伴ってそれぞれのアセットクラスの割合も変化しました．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に，REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています．（一般NISA枠のREITインデックスファンドは全売却しました）
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの12月27日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．

目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	7.3％	7.5％	+0.2%
先進国株式	81.2%	79.9%	-1.3%
新興国株式	11.5%	12.6%	+1.1%

株式について，国内：先進国：新興国の比率が約1:8:1にできました．ほぼ狙い通りでした．
一般NISA売却で崩れたバランスの補正を積立投資の枠で行うことになりそうです．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，+2.24％でした．
投信全体では，+2.10％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+28.20％でした．
2019年では，＋20.92%でした．
（2019年末の評価額＋確定利益）/（2018年末の評価額＋2019年積立総額）で計算しました．