このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2020年01月運用報告

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えっ,もう1月終わったんですか!早すぎますよ!

01月の相場は外的環境に翻弄された1ヶ月でした.一時的に和らいでいた寒さがまたぶり返してきたのでインフルエンザにも引き続きご注意ください.
ドラッグストアではマスクの奪い合いでヒャッハーな場面に遭遇しましたが過信せず手洗い・うがいもしっかりしましょう.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2020年01月の運用成績です.
(2019年12月運用報告はこちらを参照)

01月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.

関西インデックス投資オフ会に参加してきました 2019年12月
年末に実施したオフ会でした.記事の投稿が年明けとなったため今回掲載しました.いつも声を掛けて頂いてありがとうございます.

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019」に参加してきました
今年も参加してきました.受付にプレゼンターにと色々と貴重な経験をさせていただきました.来年も今の所参加予定となっておりますのでよろしくお願いします.

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2019」の懇親会に参加してきました
「帰れ!」と言いながら握手会を開催していた実行委員長の姿を見てガックリきていたすぱいくさんが印象的でした.

資産全体像

20200131AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
昨年12月に一般NISA投資分の売却で得た資金は依然として生活防衛資金に組み込まれています.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に,REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの01月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20200130IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.3%7.3%+0.0%
先進国株式80.5%80.7%+0.2%
新興国株式12.2%12.0%-0.2%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20200130IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,-0.07%でした.
投信全体では,-0.22%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+27.56%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20200130iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20200130iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,-0.40%でした.
通算では,+31.53%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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