このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2020年02月運用報告

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さあ,今日からもう03月ですよ〜!

02月の相場は新型コロナウイルスの影響で大きく下落しました.基準価額が最大で1日に1,300円も下がるという経験ができた1ヶ月でした.
そろそろスポット買いしますかと聞かれるのですが,まだまだ下がるかなと思っているのでまだしません.もしスポット買いをしろと言われ10万円の資金があるとすれば,毎月の積立に1万円を上乗せしてスポット買いも時間分散させようかなと思います.それは最早スポット買いじゃないとツッコまれそうですね笑
環境感染学会など感染症に関連する学会に所属している職場で所属しているのが私だけと判明した今月も機械的に積立投資を行いました.

2020年02月の運用成績です.
(2020年01月運用報告はこちらを参照)

02月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.

「FIWA」設立記念セミナーin大阪に参加しました
まだまだ新型コロナウイルス感染症によるイベント自粛ムードが出る前でしたので無事に開催・参加することができました.

資産全体像

20200229AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
昨年12月に一般NISA投資分の売却で得た資金は依然として生活防衛資金に組み込まれています.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に,REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの02月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.
20200228IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.0%7.0%+0.0%
先進国株式81.2%80.5%-0.7%
新興国株式11.8%12.5%+0.7%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20200228IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,-7.78%でした.
投信全体では,-7.31%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+18.57%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20200228iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20200228iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,-8.30%でした.
通算では,+21.06%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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