2020年03月運用報告

もうすぐ03月が終わります！年度末は多忙のため1日早く03月30日で締めました．

03月の相場は新型コロナウイルスの影響で大きく下落したと思ったら急騰するなど不安定な様相を呈していました．
逆にスポット買いしにくい環境かなと思うので，機械的に積み立てようと思います．
医療従事者でありテレワークが出来ないので，手指衛生に気を使いながら日々を過ごしています．
花粉症持ちなのでマスクのストックは潤沢にあったのですが補充できずちょっと不安になってきました．早く必要なものが必要な人に行き渡るようになってほしいですね．
さて，今月も機械的に積立投資を行いました．

2020年03月の運用成績です．
（2020年02月運用報告はこちらを参照）

03月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

セゾン投信　第13期運用報告会 を視聴しました！
毎年恒例のセゾン投信の運用報告会が新型コロナウイルスの感染拡大の影響で中止になりました．その代わりに東京の会場で開催された動画が公開され，視聴しました．

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
現預金の額は変わっておらず，投資資金のボリュームが減少したことによる生活防衛資金の割合が相対的に増加しました
割高感がある中下げるタイミングを見計らっていた株式市場にコロナウイルスによる経済活動の停滞がキッカケで弾けたのかなと予想しています．後付けの考えなので何とでも言えますが・・・

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から大きく含み益に，REITインデックスファンドは一時的に大きくマイナスになりましたが，現在はややプラスに戻りました．なかなかの大きな騰落でした．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの03月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．


目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	7.0％	8.1％	+1.1%
先進国株式	81.2%	79.9%	-1.3%
新興国株式	11.8%	12.0%	+0.2%

株式について，国内：先進国：新興国の比率が約1:8:1にできました．ほぼ狙い通りでした．先進国株式の下げが他のアセットクラスに比べて大きかったのでちょっと先進国株式が不足しています．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，-20.58％でした．
投信全体では，-17.89％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+0.39％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．



確定拠出年金全体では，-20.49％でした．
通算では，+0.24％でした．

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．