このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2020年06月運用報告

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もう06月が終わりました!GW明けから異動して約2ヶ月が経ちました.最近1日があっという間に過ぎ去ります.
医師に名前を覚えられたり名指しで電話が掛かってきたりと馴染んできたのでしょうか・・・

06月の相場も新型コロナウイルスの感染が世界的に収束の見通しがない中,株式を中心に上昇しました.
不安定な相場環境では予測に基づいた行動は大体失敗してきたので情報は収集するものの投資行動には反映させません.
さて,先月も機械的に積立投資を行いました.

2020年06月の運用成績です.
(2020年05月運用報告はこちらを参照)

06月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ(東京) #110」に参加しました!
本家のコツコツ東京の10周年記念イベントにゲストとして参加させていただきました.コツコツ大阪の再開について幹事間で協議を再開します.

Zoomムサコ会に参加しました(2020年06月)
おぱるさん,kenzさんが中心となって開催されるムサコ会.今回はZoom上で開催されました.オフ会にお邪魔させていただいことがあったのでご招待いただきました.物理的距離があるもののオンラインでも繋がれる時代に感謝です.

資産全体像

20200630AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
生活防衛資金としての現預金の額は賞与が支給されたため少し普段より多くなっています.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から含み益に,REITインデックスファンドは一時的に大きくマイナスになりましたが,現在はプラスに戻りました.市場規模が小さいからか株式よりも騰落が大きかったです.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの06月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20200630IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.2%7.4%+0.2%
先進国株式81.5%80.4%-1.1%
新興国株式11.3%12.2%+0.9%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20200630IndexM.png

今後追加・変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+2.08%でした.
投信全体では,+1.95%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+16.38%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20200630iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20200630iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+2.41%でした.
通算では,+19.54%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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