2020年07月運用報告

08月になりました！異動して約3ヶ月が経ちました．異動期間も後半戦に突入しました．
不思議なもので通勤も苦痛で嫌なのに愛着も湧いて来ています．異動期間延長になってもいいかなぁと思ってもいます．

07月の相場も新型コロナウイルスの感染に世界けいざは翻弄されつつも株式を中心に上昇しました．
怪しい雲行きが続きますが，先月も機械的に積立投資を行いました．

2020年07月の運用成績です．
（2020年06月運用報告はこちらを参照）

07月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．
なし
流石にコロナ禍で会場でのセミナーもなく，WEBでの開催は時間の都合が合わないなどで参加があまりできていません．

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
生活防衛資金としての現預金の額は外出自粛により支出が減っているため少し普段より多くなっています．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から含み益に，REITインデックスファンドは一時的に大きくマイナスになりましたが，現在はプラスに戻りました．市場規模が小さいからか株式よりも騰落が大きかったです．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの07月31日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	6.8％	7.1％	-0.3%
先進国株式	80.7%	80.6%	+0.1%
新興国株式	12.4%	12.3%	+0.1%

株式について，国内：先進国：新興国の比率が約1:8:1にできました．ほぼ狙い通りでした．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後追加・変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，+2.74％でした．
投信全体では，+2.30％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+18.97％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．



確定拠出年金全体では，+2.98％でした．
通算では，+22.96％でした．

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．