このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2020年08月運用報告

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08月が本日で終了します!異動期間も残り約2ヶ月となりました.辞令が出るまで安心できませんが,残りの期間を頑張りたいと思います.

08月の相場も新型コロナウイルスの感染動向に翻弄されながらも株式市場は上昇しました.
規模の大きくない病院ですが,新型コロナウイルスの検査体制が整備されつつあります.
怪しい雲行きが続きますが,先月も機械的に積立投資を行いました.

2020年08月の運用成績です.
(2020年07月運用報告はこちらを参照)

08月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
オンラインZoomムサコ会に参加しました(2020年08月)
今回もムサコ会にお邪魔させていただきました.オンラインだと地理的に離れていても繋がれるのは嬉しいです.

資産全体像

20200829AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
生活防衛資金としての現預金の額は外出自粛により支出が減っているため少し普段より多くなっています.それ以上に基準価額の上昇による評価額の増加による寄与により生活防衛資金の割合は少し低下しました.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.現在のところ,売却の予定はありません.
国内債券インデックスファンドは現在の金利情勢から含み益に,REITインデックスファンドは一時的に大きくマイナスになりましたが,現在はプラスに戻りました.市場規模が小さいからか株式よりも騰落が大きかったです.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの08月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20200828IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式7.1%6.7%+0.4%
先進国株式80.9%80.7%+0.2%
新興国株式12.0%12.6%+0.6%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.ほぼ狙い通りでした.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20200828IndexM.png

今後追加・変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+6.73%でした.
投信全体では,+6.32%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+26.82%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20200828iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20200828iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+7.27%でした.
通算では,+32.28%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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