2021年05月運用報告

2021年05月が終わろうとしています．今月より当院でも軽症〜中等症患者の受け入れが始まったのですが，軽症の人は皆無で分類的には中等症の人ばかり．

05月の相場は芳しくない状況が月末まで続きましたが，月末に追い上げるように上昇し月間の損益はプラスとなりました．忙しくて相場を見ていられないので決められた投資ルールに従って行きます．
今月も機械的に積立投資を行いました．

2021年05月の運用成績です．
（2021年04月運用報告はこちらを参照）

05月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本 #20 に参加しました（後日アップ予定）

資産全体像

投資方針通り，生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
国内債券インデックスファンド，REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの05月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	6.5％	6.2％	+0.3%
先進国株式	80.5%	80.9%	-0.4%
新興国株式	13.0%	12.8%	+0.2%

株式について，国内：先進国：新興国の比率が約1:8:1にできました．微調整はしておらず毎月の買付額を調整することで比率の維持に努めています．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．



今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．

インデックスファンドのみでは，+1.65％でした．
投信全体では，+1.45％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+53.20％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．



確定拠出年金全体では，+1.74％でした．
通算では，+62.38％でした．

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．