このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2021年06月運用報告

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2021年06月が終わろうとしています.新型コロナウイルスのワクチン接種が加速してます.TLでも接種した人の感想を目にすることが増えてきました.打ちたい人が早く打てるようになってほしいものです.

06月の相場は一瞬買い場がありましたが,気がつけば月間の損益はプラスとなりました.忙しくて相場を見ていられないので決められた投資ルールに従って行きます.
今月も機械的に積立投資を行いました.

2021年06月の運用成績です.
(2021年05月運用報告はこちらを参照)

06月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.

「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin大阪#8」を開催しました!
久しぶりのコツコツ大阪でした.今回はやむを得ずオンラインでの開催となりました.共同幹事のドタキャンで皆様にはご迷惑をおかけしました.次回開催は社会情勢・感染状況を見ながら開催方法を模索していきます.

資産全体像

20210628AssetC.png

投資方針通り,生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
今月は給与の他に賞与が支給されました.投資方針通りまずは生活防衛資金に組み入れています.賞与の他に新型コロナウイルス感染症患者の受け入れに協力した事による協力金も一緒に支給されました.賞与はいいとして,協力金も課税対象とのことで・・・昨年に支給された慰労金は非課税だったのですが・・・

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となった国内債券・REITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
国内債券インデックスファンド,REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの06月28日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20210628IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式6.3%6.2%+0.1%
先進国株式80.7%81.1%-0.4%
新興国株式13.0%12.7%+0.3%

株式について,国内:先進国:新興国の比率が約1:8:1にできました.微調整はしておらず毎月の買付額を調整することで比率の維持に努めています.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.

20210628IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.

インデックスファンドのみでは,+2.47%でした.
投信全体では,+2.25%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+56.28%でした.

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20210628iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.

20210628iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,+2.42%でした.
通算では,+65.70%でした.

こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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