このブログはくは72の投資行動や考えについて淡々と綴るものです.過度な期待はしないでください.

2022年06月運用報告

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2022年06月が終わります.今月終われば半年終了ですよ!・・・早い!!
今月は新型コロナウイルス感染症がちょっと落ち着いたものの急に季節が変わったためそれに順応しきれておらず体調を崩す患者が爆発して翻弄されてます.
06月の相場も不安定なまま推移しマイナスで終わりました.
そんな中,今月も機械的に積立投資を行いました.

2022年06月の運用成績です.
(2022年05月運用報告はこちらを参照)

06月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした.
「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ(東京) 2022年06月01日」に参加しました!
コツコツ東京にゲストとして招待していただきました.ガチガチに固まった投資方法がどなたかの参考になっていれば幸いです.

SMT 国内債券インデックス・オープンを全売却しました

近い将来に発生する可能性がある治療費の確保のため生活防衛資金ではなく売却候補になっていた国内債券のファンドを全売却しました.投資していたタイミングの影響もあり評価益があった状態で売却できました.

資産全体像

20220629AssetC.png

投資方針通り,現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました.
国内債券インデックスファンドを売却した分,生活防衛資金の割合が増加しています.残りの国内債券の部分は個人向け国債変動10です.生活防衛資金は額面できちんと維持されているので問題ないと考えます.

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら,自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます.

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております.
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います.
REITインデックスファンドはタイミングを見て売却してもいいかと思っています.現状売却の予定はありません.
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます.

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの06月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました.

20220629IndexC.png

目標比率
今月末の比率目標比率目標との差
日本株式5.6%5.4%+0.2%
先進国株式82.6%83.5%-0.9%
新興国株式11.8%11.0%+0.8%
株式について,MSCI All Country World Index(配当込み・円換算ベース)の比率にしています.

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている,結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付,月末の評価額は下表のとおりになりました.
20220629IndexM.png

今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております.
インデックスファンドのみでは,-4.69%でした.
投信全体では,-4.01%でした.
通算(評価額/投資総額)では,+58.53%でした.


確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです.
20220629iDeCoC.png

リバランスも兼ねて,毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します.
20220629iDeCoM.png

確定拠出年金全体では,-1.69%でした.
通算では,+65.38%でした.
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます.
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