2022年09月運用報告

2022年09月が終わります．
今月も新型コロナウイルス感染症に振り回されましたがひと段落しつつあるのでしょうか．
09月の相場は後半からの調整で一気に下がりました．
今月も機械的に積立投資を行いました．

2022年09月の運用成績です．
（2022年08月運用報告はこちらを参照）

09月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．

「セゾン共創日本ファンド 第1期運用報告会＆UNVEIL tour in大阪」に参加しました
現在まだ積み立てするには至ってませんが今年に新規設定されたファンドの運用報告会に参加しました．理念に思考がまだ追い付いておらずまだまだ勉強しないとなと思ったファンドでした．運用開始から1年を経ってから積み立てを検討したいと思います

鎌倉投信 第13回「結い2101」受益者総会に参加しました
毎年09月の恒例イベントです．今年は匠という技術にフォーカスした受益者総会でした．結い2101にとっては逆風の年でしたが順調に運用されており今後も楽しみです．

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．
生活防衛資金は額面できちんと維持されているので問題ないと考えます．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
REITインデックスファンドは現状売却の予定はありません．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの09月29日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．



目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	5.5％	5.4％	+0.1%
先進国株式	83.7%	83.4%	+0.3%
新興国株式	10.7%	11.2%	-0.5%

株式について，MSCI All Country World Index（配当込み・円換算ベース）の比率にしています．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．


今後変更の予定があるアセットクラスの下にの欄を設けております．
インデックスファンドのみでは，-5.33％でした．
投信全体では，-4.96％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+56.47％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．


確定拠出年金全体では，-5.14％でした．
通算では，+64.46％でした．
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．