2023年05月運用報告

2023年も早くも05月が終わり・・・早い！！
今月も本業が忙しく気力で耐えています．
05月の相場も不安定な様相を呈していましたが結果的にプラスで終わりました．
そんな中，今月も機械的に積立投資を行いました．

2023年05月の運用成績です．
（2023年04月運用報告はこちらを参照）

05月の活動

今月の投資家としての活動は次の通りでした．
なし
そろそろ活動が再開できそうです

資産全体像

投資方針通り，現職の年収分以上の生活防衛資金をきっちりと確保した状態で投資出来ていました．

今後も将来への予測に依存することなく幅広く投資を行うことでリスクを分散しながら，自身で設定した投資方針に則り淡々と投資を続けていきます．

インデックスファンドのみのアセットアロケーションもiDeCo同様のアセットアロケーションとなっております．
アセットアロケーションの変更にて投資対象外となったREITのインデックスファンドは必要に迫られれば売却を検討したいと思います．
次月に医療費の支払いのためREITインデックスファンドは半分売却予定です．
それ以上のREITインデックスファンドは現状売却の予定はありません．
今後も買付額を微調整しながら比率の維持に努めていきます．

インデックスファンドのみ

メインで積立・保有しているインデックスファンドの05月30日現在のアセットアロケーションはこのようになりました．

目標比率

	今月末の比率	目標比率	目標との差
日本株式	5.6％	5.8％	-0.2%
先進国株式	83.9%	83.6%	+0.3%
新興国株式	10.5%	10.6%	-0.1%

株式について，MSCI All Country World Index（配当込み・円換算ベース）の比率にしています．ほぼ狙い通りでした．

インデックスファンドと鎌倉投信・セゾン投信の合計成績

サテライトとして積み立てている，結い2101とセゾン・グローバルバランスファンドも含めた前月までの積立と今月の買付，月末の評価額は下表のとおりになりました．


インデックスファンドのみでは，+4.29％でした．
投信全体では，+3.90％でした．
通算（評価額/投資総額）では，+70.69％でした．

確定拠出年金

アセットアロケーションは下図の通りです．


リバランスも兼ねて，毎月買付日の少し前に状況を見て金額を調整します．


確定拠出年金全体では，+4.89％でした．
通算では，+63.89％でした．
こちらは制度上早くても60歳まで引き出せないので淡々と限度額一杯の積立とバランスの維持に努めます．